Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum

1.1   Die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FICA), Wet 38 van 2001, is in werking gestel om finansiële misdaad, geldwassery en die finansiering van terrorisme in Suid-Afrika te bestry. Die wet het die Finansiële Intelligensiesentrum (FIC) tot stand gebring as die primêre liggaam verantwoordelik vir die insameling, verwerking en analise van finansiële intelligensie.

1.2   FICA, soos gewysig deur Wet 1 van 2017, stel 'n risiko-gebaseerde raamwerk in wat aangemelde instellings verplig om:

• Die identiteit van kliënte te verifieer (Know Your Customer – KYC).
• Verdagte transaksies by die FIC aan te meld.
• Kontanttransaksies bo die drempelwaarde te rapporteer.
• Omvattende rekords te hou vir 'n minimum van vyf jaar.
• Sanksie-sifting op kliënte uit te voer.

1.3   Toothless Holdings (Pty) Ltd, die operateur van die Oppie Werf-platform, is geregistreer by die FIC as 'n aangemelde instelling. Ons FIC-registrasienommer is beskikbaar op aanvraag by nakoming@oppie-werf.co.za.

2.1   As aangemelde instelling is Toothless Holdings verplig om die volgende FICA-vereistes na te kom:

• Kliënte-identifikasie en -verifikasie (KYC): Alle kliënte moet geïdentifiseer en geverifieer word voor transaksies tot stand kom — sien Afdeling 3 vir besonderhede.
• Deurlopende monitering: Transaksies word deurlopend gemonitor vir verdagte patrone of afwykings van die verwagte kliënteprofiel.
• Aanmelding van verdagte transaksies (STR's): Ingevolge artikel 29 van FICA moet ons 'n STR by die FIC indien wanneer ons redelike gronde het om 'n transaksie as verdagte te beskou. Die kliënt word nie in kennis gestel van die indiening van 'n STR nie (tipping-off verbod).
• Kontanttransaksie-verslae (CTR's): Kontanttransaksies of verwante reeks-transaksies van R 24 999,99 of meer word aan die FIC gerapporteer ingevolge artikel 28.
• Sanksie-sifting: Kliënte word gesif teen die FIC se Terroristefinansiering en Sanksielyste asook internasionale sanksioneringsdatabasisse.

2.2   Die nie-nakoming van hierdie verpligtinge kan lei tot bestuursaanspreeklikheid en kriminele vervolging ingevolge FICA.

3.1   Ingevolge FICA moet Toothless Holdings die identiteit van kliënte vasstel en verifieer. Die omvang van die verifikasie is risiko-gebaseerd. As 'n minimumvereiste geld die volgende vir verkopers en enige kliënt wat transaksies bo drempelwaardes uitvoer:

• Naam en van soos op die ID-dokument.
• Identiteitsdokumentnommer (SA ID, paspoortnommer, of buitelands-ekwivalent).
• Geboortedatum en geslag.
• Woon- of besigheidsadres (bevestig deur onlangse nutsnota of bankstaat).
• Belasting-registrasienommer (vir besighede en handelaars).

3.2   Verskerpteverifikasie (Enhanced Due Diligence – EDD) is verpligtend vir:

• Politiek Blootgestelde Persone (PEP's) en hul familielede of geassosieerdes.
• Kliënte in hoë-risiko-jurisdiksies (soos aangedui op die FATF-lys of buitelandse ekwivalente).
• Kliënte met ongewone of onverklaarde transaksie-patrone.
• Enige kliënt wat 'n treffer registreer tydens sanksie-sifting.

3.3   Toothless Holdings behou die reg voor om 'n rekening te bevries of 'n transaksie terug te hou hangende die voltooiing van verifikasie-prosesse. Ons sal redelike stappe doen om verifikasie spoedig af te handel sonder onnodige vertraging.

4.1   Ingevolge artikel 29 van FICA moet Toothless Holdings 'n Verdagte Transaksie-verslag (STR) by die FIC indien sodra ons 'n vermoede kweek dat 'n transaksie verband hou met die opbrengste van onwettige aktiwiteite. Die tydsgrens vir indiening is so gou as moontlik nadat die vermoede ontstaan het, en nie later as 15 werksdae na die dag waarop 'n medewerker van die vermoede kennis kry nie.

4.2   Dit is 'n kriminele oortreding ingevolge FICA om 'n kliënt of enige ander persoon in te lig dat 'n STR ingedien is of ingedien sal word (tipping off). Ons personeel is ingelig oor hierdie verbod en is geïnstrueer om dit streng na te kom.

4.3   STR's word ingedien via die FIC se goFACC-elektroniese aanmeldingstelsel. Die FIC se kontakbesonderhede is:

• Webwerf: www.fic.gov.za
• Tel: 012 641 6000
• E-pos: comms@fic.gov.za
• Posadres: Privaatsak X177, Centurion, 0046

4.4   Die indiening van 'n STR te goeder trou vrywaar Toothless Holdings en sy werknemers van aanspreeklikheid ingevolge artikel 38 van FICA, selfs al blyk die vermoede naderhand ongegrond te wees.

5.1   Ingevolge artikel 22 van FICA hou Toothless Holdings die volgende rekords vir 'n minimum van vyf (5) jaar na die beëindiging van die kliënteverhouding of die voltooiing van 'n enkeltransaksie:

• Alle kliënte-identifikasie- en -verifikasiedokumente.
• Rekords van alle transaksies, insluitend datum, bedrag, partye, en betaalmetode.
• Rekords van STR's, CTR's en enige ander verslae aan die FIC.
• Kliënte-risiko-beoordelings en ondersteuningsdokumentasie.

5.2   Alle rekords word gestoor op veilige, toegangsbeheerde stelsels in Suid-Afrika in ooreenstemming met POPIA (Wet 4 van 2013) en FICA se databeskermingsvereistes. Rekords word alleen aan bevoegde owerhede (bv. FIC, SAPS, SARB) verstrek op grond van 'n wettige versoek of hofbevel.

5.3   Kliënte het die reg om toegang te versoek tot hul persoonlike inligting wat deur Toothless Holdings gehou word, ingevolge POPIA en die Bevordering van Toegang tot Inligting-wet (PAIA, Wet 2 van 2000), behalwe waar sodanige toegang 'n aktiewe FICA-ondersoek sou belemmer.

5.4   Enige navraag oor hierdie FICA-beleid kan gerig word aan die Nakoming-Beampte van Toothless Holdings by nakoming@oppie-werf.co.za of per pos aan Toothless Holdings (Pty) Ltd, Nakoming-afdeling, Suid-Afrika.